Fonctionnement des rôles de l'application Debt Eligibility du Desk Kls

1. Les rôles spécifiques

a. Gestionnaire de programme

Un gestionnaire de programme peut, pour l'entité dans laquelle il est habilité avec ce rôle :

• Créer et paramétrer un programme : Définir l'identité du programme, les critères d'éligibilité, la répartition du portefeuille et les modalités de vie du programme.
• Gérer la distribution : Publier le programme pour le rendre accessible aux distributeurs sélectionnés.
• Suivre la consommation : Accéder en temps réel au montant disponible, aux réservations en cours et aux crédits contractualisés via le tableau de bord.
• Valider et gérer les demandes : Vérifier les informations saisies par les distributeurs, valider ou refuser les demandes de réservation.
• Gérer les événements de contrats et appels en garantie : Activer des options spécifiques, paramétrer les champs nécessaires, suivre et traiter les déclarations des distributeurs.
• Réaliser un reporting détaillé : Accéder aux données d'activité du programme pour un suivi précis et un reporting régulier.

b. Distributeur

Un distributeur peut, pour l'entité dans laquelle il est habilité avec ce rôle :

• Faire une demande de réservation : Effectuer une demande de garantie ou de subvention pour un client, en vérifiant l'éligibilité de son projet grâce au formulaire paramétré par le gestionnaire de programme.
• Suivre et contractualiser la réservation : Accompagner la transformation de la réservation en prêt contractualisé.
• Déclarer des événements de contrats et appels en garantie : En cas de défaut ou d'événement sur le prêt, déclarer un défaut, initier un appel en garantie, suivre le paiement de la garantie et les éventuels recouvrements.
• Exporter des réservations et extraire des données pour vos reportings : Générer des documents PDF et extraire des données pour faciliter le suivi.
• Recevoir des notifications importantes : Être alerté à l'approche des échéances et lors d'une action du gestionnaire sur les réservations en cours.
  
  

c. Référent

Un référent est un gestionnaire de programme et/ou un distributeur qui peut donner ce rôle à son tour. Ainsi, un référent a accès à la page des habilitations de son entité.

2. Fonctionnement des marchés

La notion de marchés est importante au sein de l'application Debt Eligibility. Les marchés attribués à un utilisateur conditionnent sa capacité : 

• À pouvoir créer des programmes sur les marchés sur lesquels il est habilité s'il s'agit d'un gestionnaire de programme.
• À accéder aux programmes disponibles sur les marchés pour lesquels il est habilité en tant que distributeur.

Il est donc important qu'un utilisateur de Debt Eligibility soit habilité sur les bons marchés.

3. Habiliter un utilisateur 

Il y a deux scénarios possibles pour habiliter un utilisateur : 

1. L'utilisateur a déjà un accès au Desk Kls, vous souhaitez lui donner un droit d'accès à Debt Eligibility. Dans ce cas :
   
   1. Vous êtes référent, vous avez la main pour habiliter un utilisateur à Debt Eligibility.
   2. Vous n'êtes pas référent, il faut donc vous adresser à un référent pour qu'il fasse l'action ou qu'il vous donne ce rôle.
2. L'utilisateur n'a pas encore d'accès au Desk Kls, il faut donc le créer et lui donner accès à Debt Eligibility. 
   1. Vous êtes gestionnaire d'équipe et référent, vous avez la main pour ajouter un utilisateur avec les bons droits. Consulter l'article : comment ajouter un utilisateur.
   2. Vous êtes uniquement référent, il faut donc vous adresser à un gestionnaire d'équipe de votre entité pour qu'il crée l'utilisateur. Puis, vous pourrez donner un accès à Debt Eligibility à cet utilisateur.
   3. Si vous n'avez aucun de ces rôles, adressez-vous à un gestionnaire d'équipe et référent afin qu'il(s) mène(nt) les actions.