Comment gérer le reporting des réservations avec plusieurs objets de financement dans Debt Eligibility ?
Dans cet article, retrouvez nos conseils pour faciliter la gestion du reporting des réservations avec de multiples objets de financement.
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Un dossier Debt Eligibility peut contenir plusieurs objets de financement. Chacun suit son propre cycle de vie et a son propre statut, indépendant du dossier. Le reporting vous permet de filtrer au niveau de l'objet de financement pour n'extraire que les données dont vous avez besoin.
1. Règle d'or : filtrer par statut d'objet de financement
Le statut du dossier est calculé par agrégation des statuts de ses objets de financement. Un dossier au statut Validé peut ainsi contenir un objet validé et d'autres objets dans des statuts différents (Contractualisé, Refusé, Abandonné).
Pour un reporting précis, filtrez toujours sur le statut de l'objet de financement. C'est la granularité fiable. Filtrer sur le statut du dossier peut faire remonter des objets qui ne correspondent pas à votre besoin, ou au contraire en exclure.
2. Les statuts d'objet de financement
Le reporting propose le filtre Statut de l'objet de financement avec les valeurs suivantes :
| Statut | Signification |
|---|---|
| En attente de contractualisation | Le dossier est accepté, le distributeur doit renseigner les informations de contractualisation. |
| Contractualisé | Le distributeur a envoyé les informations de contractualisation au gestionnaire. Celui-ci peut valider, refuser ou annuler la contractualisation. |
| Validé | Le gestionnaire a validé l'objet. Le prêt est actif et entre en vie du prêt. |
| Refusé | Le gestionnaire a saisi le refus prononcé par l'institution suite à un reporting. Action irréversible — un motif de refus est obligatoire à la saisie. |
| Abandonné | Le distributeur a abandonné l'objet de financement. Action irréversible. |
| Rejeté | Le dossier a été rejeté par le gestionnaire. Tous ses objets de financement passent automatiquement à ce statut. |
3. Cas d'usage fréquents
Reporting trimestriel à l'institution garante
Filtrez sur les statuts Contractualisé et Validé. Vous obtenez tous les prêts actifs du programme à reporter.
Suivre les objets de financement en cours de traitement
Filtrez sur les statuts En attente de contractualisation et Contractualisé. Vous identifiez les objets qui nécessitent une action (contractualisation par le distributeur ou validation par le gestionnaire).
Piloter les refus
Filtrez sur le statut Refusé. Combinez avec le champ Motif de refus pour analyser les causes et ajuster le paramétrage du programme si besoin.
4. Valider un objet de financement depuis le reporting
Vous pouvez valider un objet de financement directement depuis la vue reporting en renseignant sa date de validation. Le statut de l'objet passe à Validé, et le statut du dossier est recalculé en conséquence par agrégation.
Vous pouvez également modifier la date de validation d'un objet déjà validé depuis cette même vue, par exemple pour corriger une date saisie par erreur.
Si vous supprimez une validation depuis le reporting, les données de vie du prêt éventuellement déclarées sur cet objet sont conservées dans les exports, mais ne sont plus visibles dans l'interface tant que l'objet n'est pas re-validé.
Vous pouvez également valider un objet de financement directement depuis l'étape 2 du dossier. Les deux méthodes produisent le même résultat. Pour en savoir plus, consultez Comment gérer un programme avec Debt Eligibility.
Pour aller plus loin sur l'outil de reporting, consultez Comment utiliser l'outil d'aide au reporting de Debt Eligibility.