1. Activer les options et paramétrer les champs
En tant que gestionnaire, vous devez activer les options lors du paramétrage du programme. Pour cela, rendez vous dans dans le programme souhaité > gérer le programme > paramétrage vie du prêt et activez les coches "programme avec garantie" et "programme avec événement de contrat de crédit".
Ensuite, configurez les champs à disposition :
- Motif du défaut (exemples : faillite, fraude, défaut de paiement...).
- Type d'événement (exemples : remboursement anticipé, changement de nature du prêt, mort du dirigeant...).
- Nouvelle périodicité (exemples : annuelle, semestrielle, mensuelle...).
Vous avez la liberté de configurer ces champs selon vos besoins. Seules ces options seront proposées aux distributeurs qui saisissent leur demande.
💡 Astuces :
- Les options s'activent séparément pour chacun des programmes gérés
- Lorsque votre programme est paramétré et prêt à être distribué, pensez à cliquer sur "publier le programme". Consulter la page créer un programme dans Debt Eligibility
- A tout moment vous pouvez modifier votre configuration en mettant le programme en pause. Pensez à reprendre la distribution lorsque vos modifications sont terminées.
- Si ces champs ne sont pas configurés, les distributeurs ne pourront pas déclarer de défaut (le motif demandé à la 1ʳᵉ étape est obligatoire)
- À partir du moment où le programme est distribué, vous ne pouvez plus désactiver les options.
2. Gérer les déclarations
En tant que gestionnaire vous avez la vue sur les déclarations qui ont été saisies et envoyées par les distributeurs. Seul le gestionnaire du programme a la possibilité de modifier/supprimer une déclaration envoyée (une fois la déclaration envoyée le distributeur n'a plus la main).
Pour consulter/gérer une déclaration, rendez vous dans la réservation souhaitée > section vie du prêt.
Si aucune information n'a été envoyée par le distributeur, l'affichage est le suivant :
3. Réaliser un reporting
![[DE] Reporting - edition des dates liées aux évènements de crédit](https://www.kls-desk.com/hs-fs/hubfs/%5BDE%5D%20Reporting%20-%20edition%20des%20dates%20li%C3%A9es%20aux%20%C3%A9v%C3%A8nements%20de%20cr%C3%A9dit.gif?width=670&height=316&name=%5BDE%5D%20Reporting%20-%20edition%20des%20dates%20li%C3%A9es%20aux%20%C3%A9v%C3%A8nements%20de%20cr%C3%A9dit.gif)
À chaque période de reporting, vous pouvez enregistrer les dates liées aux événements de crédit renseignés par les distributeurs.
Pour cela, vous avez accès à :
- De champs spécifiques à ces parcours. Les champs taggués "événement de crédit" concernent le parcours appel en garantie, tandis que les champs taggués"événement de contrat" concernent le parcours événement de crédit. Choisissez les champs à intégrer dans le template en fonction des informations que vous souhaitez exporter.
- Un fichier d'import "paiement de garantie". Vous pouvez télécharger le fichier au format Excel, il contient 5 colonnes prédéfinies :
- Le numéro d'identification de l'objet de financement
- Le numéro d'immatriculation du bénéficiaire
- Le montant versé par le garant
- La date de versement au gestionnaire d'enveloppe
- La date de versement au distributeur
Ce fichier est à compléter au fil de l'eau sur votre serveur. Vous pourrez ensuite, en période de reporting, importer vos données en un clic dans le module.
- Lors de l'alimentation du reporting, vous pouvez renseigner de nouvelles dates spécifiques aux événements de crédit :
- La date de reporting du défaut
- La date de reporting de l'appel en garantie
- La date de paiement de garantie
- La date de restitution au distributeur
- La date de restitution au garant
Lorsque vous éditerez la date de paiement de garantie, celle-ci sera automatiquement indiquée sur l'interface du distributeur, dans l'espace "Vie du prêt", "paiement de garantie" de la réservation en question.
Articles complémentaires :