Créer et contrôler des critères ESG avec le module Agency de Kls Desk

Apprenez comment intégrer la notion de critères ESG à vos engagements dans le module Agency de Kls Desk.

Contexte

Les critères ESG (pour Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) permettent d’évaluer la prise en compte du développement durable et des enjeux de long terme dans la stratégie des emprunteurs financés.

Ces critères sont d’ordre extra-financier et sont inclus au contrat de crédit comme un engagement classique et doit être contrôlé par le gestionnaire du dossier (ou un coordinateur ESG). Le plus souvent, ces "engagements ESG" sont indexés sur l'objectif à atteindre et prennent la forme d’une valeur à respecter (pourcentage, ratio, quantité). 

L'arrivée de ces nouveaux critères rajoute donc de nouveaux éléments à contrôler dans le cadre du suivi d'une opération, ce qui n'est pas anodin pour les équipes en charge.

Quoi attendre de cette fonctionnalité ?

En utilisant Kls pour le suivi des KPI ESG, vous pourrez :

  • Automatiser les relances auprès de votre client pour lui rappeler ces nouveaux engagements
  • Contrôler ces nouveaux engagements sans difficulté ni nouvelles ressources.
  • Suivre pro-activement vos clients et les accompagner dans l'atteinte de leurs KPI
  • Faciliter vos reportings ESG (interne ou externe) grâce au module d'export de données

Paramétrer des critères ESG dans Kls :

Une fois que votre opération est créée dans Kls, rendez-vous sur l'onglet "Cadre contractuel" pour paramétrer les indicateurs de contrôle.

La création d'un critère ESG se fait de la même manière que la création d'un covenant classique ou d'une Action Agent. 

Choisissez la nature d'engagement "Critères ESG", cela vous permettra par la suite de facilement identifier cette typologie d'engagement, et complétez les champs avec les informations du contrat et les conditions de contrôles.

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Vous pouvez utiliser la valeur de contrôle pour paramétrer une mesure chiffrée de n'importe quelle nature :

  • Tonne de Co2
  • nombre de voitures électriques
  • pourcentage de matière recyclée
  • etc.

C'est à vous d'en définir la signification dans le champ "Description" qui sera également visible de votre client.


Au moment de la saisie de l'impact sur la marge, deux options s'offrent à vous : 

     1.  L'impact de la marge est lié au nombre de KPI ESG respectés/atteints

Dans ce cas, ne renseignez pas les impacts marge au niveau des KPI et préférez créer un engagement supplémentaire qui s'appellera par exemple "Contrôle de réalisation des critères ESG - Saisi par l'Agent".

De cette manière, vous pourrez paramétrer les impacts marge en fonction du nombre de critères ESG atteint.

Exemple : Chaque indicateur est indépendant et impactera la marge de +0,02% ou -0,02% s’il est respecté ou non. Quatre scénarios possible : 

    • Si respect des 3 indicateurs : - 0,06% sur la marge
    • Si respect de 2 des 3 indicateurs : - 0,02% sur la marge (-0,02 - 0,02 + 0,02)
    • Si respect de 1 des 3 indicateurs : + 0,02% sur la marge (-0,02 + 0,02 + 0,02)
    • Si respect d’aucun des indicateurs : + 0,06% sur la marge

Lorsque vous aurez récupéré les résultats de tous les KPIs contrôlés sur l'opération, vous pourrez alors compléter ce dernier engagement et bénéficier d'une meilleure visibilité sur les nouveaux impacts marge à appliquer.

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     2.  L'impact de la marge est indépendant sur chaque KPI ESG

Il est possible de trouver sur certains contrats des critères ESG qui sont d'importance différente et n'ont donc pas la même proportionnalité.

Dans ce cas précis, il vous faudra donc paramétrer l'impact marge au niveau de chaque KPI, afin de bien retranscrire les impacts proportionnels à chaque critère contrôlé.

Vous pourrez cependant créer un rappel complémentaire pour consolider les différents résultats et communiquer le nouveau taux de marge finale.

 


 

Synthèse

En utilisant Kls, vous pourrez faciliter le suivi et le contrôle de vos critères ESG, que ce soit pour des opérations syndiquées, des prêts à impacts, ou toute autre opération financière prenant en compte le contrôle de KPI ESG.

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Vous pourrez aussi utiliser l'outil de suivi de Kls pour paramétrer des rappels pour planifier les réunions de trajectoires ESG, et ainsi mieux la piloter avec votre client.

Enfin, grâce à notre module d'export de donnée, vous serez en mesure d'alimenter tous vos reporting, interne ou externe, avec les données de vos différents contrôles en prenant en compte l'atteinte ou non des différents KPI défini.