Know you customer (KYC)

Le KYC (Know Your Customer) est un processus de vérification de l’identité et de l’intégrité d’un client imposé aux institutions financières et aux intermédiaires dans le cadre des réglementations de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.

Ce dispositif inclut la collecte et l’analyse de documents d’identification, la vérification de la structure de l’actionnariat, l’évaluation du profil de risque du client et le contrôle des bénéficiaires effectifs. Il permet d’assurer la conformité aux exigences réglementaires et d’atténuer les risques de fraude, de corruption et de transactions illicites.

Dans un contexte de financement ou d’émission de titres, le KYC est une étape clé avant l’entrée en relation, impliquant des vérifications périodiques et un suivi continu des activités du client pour détecter d’éventuelles anomalies.